原標題：“套路貸”套路有多深

　　西安市碑林區(qū)人民法院法官進社區(qū)宣講掃黑除惡相關(guān)知識。

　　掃黑除惡宣傳資料。

　　掃黑除惡是黨中央作出的重大決策，也是凈化社會風氣、構(gòu)建和諧社會的必然要求。掃黑除惡專項斗爭開展以來，我省聚焦重點領(lǐng)域，加強部門協(xié)作，攻克了一批涉黑涉惡案件，省掃黑辦最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)：全省偵辦涉黑案件59起，打掉惡勢力犯罪集團239個、團伙354個，破獲刑事案件9711起，刑事拘留犯罪嫌疑人11717人，查封、扣押、凍結(jié)涉案資產(chǎn)資金30.63億元，掃黑除惡專項斗爭取得了階段性成效及良好的社會效果。

　　為全面反映我省掃黑除惡專項斗爭開展情況，本報特推出“掃黑除惡在行動”系列報道，以案例回顧、法官說法、相關(guān)鏈接等形式報道掃黑除惡典型案例、普及掃黑除惡相關(guān)知識，為深入推進掃黑除惡專項斗爭營造良好的輿論氛圍。

　　“套路貸”是新型黑惡勢力犯罪的一種，這類新型黑惡勢力犯罪不僅嚴重侵害當事人的合法權(quán)益，也擾亂金融市場秩序，影響社會和諧穩(wěn)定，必須予以嚴厲打擊。近期，我省法院審理了一批“套路貸”案件，記者通過梳理3起典型“套路貸”案件，讓大家看清“套路貸”的套路。

　　放貸公司變犯罪組織

　　今年2月25日，西安市新城區(qū)人民法院一審公開審理了被告人韓召海等8人非法高利放貸、暴力討債涉黑案件，該案是陜西首例“套路貸”涉黑案件。6月11日，西安市中級人民法院對該案作出終審裁定，駁回上訴，維持原判，判處韓召海犯組織領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織、敲詐勒索、尋釁滋事等7項罪名，判處有期徒刑十六年。至此，以韓召海為首的“套路貸”涉黑團伙最終受到了法律的嚴懲。

　　6月26日，記者來到西安市中級人民法院，對該案的審判始末進行了采訪。

　　2016年10月，被告人韓召海等人未經(jīng)任何部門許可，擅自設(shè)立“金雨空放”小額貸款公司，成立非法組織，開展非法放貸業(yè)務(wù)，收取高額利息以及名目繁多的各種費用。

　　經(jīng)調(diào)查，“金雨空放”小額貸款公司并沒有在工商部門注冊，也沒有相關(guān)規(guī)章制度，韓召海等幾名合伙人平時各自在外尋找客戶，有放款業(yè)務(wù)后才會聚在一起商量。從2016年8月至2018年1月，韓召海等人共組織非法放貸99人次共計306萬余元，非法獲利113萬余元，其中多次涉及暴力催收。

　　2016年，韓召海曾借給一名借款人3萬元，當時韓召海扣除一周期(22天)利息6000元以及4000元保證金，借款人實際到手只有2萬元，但借款人要寫3萬元的借條。到還款日期后，借款人無力償還3萬元本金，便按每個周期付6000元利息，其先后共付了15個周期的利息共計9萬元。

　　據(jù)新城警方調(diào)查顯示，盡管韓召海等人放貸前會嚴格審查借款人財務(wù)狀況，但還是會經(jīng)常遇到借款人無力償還的情況，這時他們就會采取暴力或“軟暴力”手段催收。在對韓召海團伙的調(diào)查過程中，警方在韓召海等人的微信朋友圈中發(fā)現(xiàn)很多暴力照片以及暴力催收的視頻。據(jù)韓召海等人供述，他們在朋友圈發(fā)布這些照片和視頻一方面是為了展示“公司實力”，另一方面是讓借款人看到“公司實力”后不敢逾期。

　　貸款40萬元只拿到23萬元

　　趙先生在西安經(jīng)營一家企業(yè)。今年3月，由于資金緊張，趙先生向曾某貸款40萬元，但實際上趙先生只拿到23萬元，其余17萬元為曾某收取的服務(wù)費、辛苦費、中介費等，雙方約定借款時間為20天。到了還款的最終期限時，趙先生只償還了20萬元。

　　一個月后，曾某告知趙先生因其有20萬元未能如期歸還，按照相關(guān)約定的利息計算，趙先生需償還本金和利息共120萬元，但趙先生實在無力償還。

　　今年5月8日，曾某約趙先生協(xié)商此事，趙先生赴約時被曾某及其同伙強行帶到一酒店內(nèi)并限制人身自由。之后，趙先生的妻子向公安雁塔分局雁環(huán)中路派出所報警。

　　5月9日，警方在西安市未央?yún)^(qū)一酒店找到趙先生，同時現(xiàn)場抓獲曾某、楊某、吳某3人。后在西安市未央?yún)^(qū)一別墅內(nèi)抓獲另外5名嫌疑人。

　　經(jīng)審訊，該團伙以“套路貸”的形式長期向他人放貸牟取巨額非法利益，截至被警方逮捕前已經(jīng)發(fā)放300多筆貸款，其中多以三四萬元的小額貸款為主，其利息以及各種手續(xù)費非常高，以一筆借20天的4萬元貸款為例，利息及各種費用共計8500元。

　　空白協(xié)議埋下陷阱

　　6月20日，蒲城縣人民法院一審公開開庭宣判了一起“套路貸”惡勢力犯罪集團案件，被告人史偉、張偉峰、蘇小敏、蘇亮、仇高鋒犯詐騙罪、敲詐勒索罪且構(gòu)成惡勢力犯罪集團，其中被告人史偉為首要分子，被判處有期徒刑九年四個月，并處罰金6.3萬元。

　　2016年以來，被告人史偉為獲取非法利益，伙同張偉峰、蘇亮、仇高鋒等人打著蒲城縣中昌汽車服務(wù)有限公司的旗號，由蘇小敏提供資金，長期非法從事汽車質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，逐漸形成了以史偉為首要分子的惡勢力犯罪組織。

　　據(jù)介紹，因被害人急需資金、對所簽內(nèi)容一般不仔細審查，被告人史偉將被害人車輛進行所謂評估，安排張偉峰、蘇亮、仇高鋒在短時間內(nèi)與被害人簽訂車輛質(zhì)押合同，其中合同的違約金一欄為空白，為其之后肆意認定違約、強索巨額違約金制造陷阱。同時，史偉等人讓車主簽訂空白轉(zhuǎn)押協(xié)議和車輛買賣協(xié)議，為其隨意變賣處置車輛準備“依據(jù)”，通過“套路貸”犯罪活動詐騙、敲詐勒索他人。據(jù)了解，該犯罪集團共作案11起，非法獲利33.64萬元。