網上商城“有獎競猜”藏陷阱

　　警方打掉一個網絡投資理財詐騙團伙 連交易k線圖都是偽造的

　　李棟

　　廣州日報訊 (全媒體記者李棟 通訊員吳瓊、張偉濤、張毅濤、陳玉敏)看到群里不斷有人發布賺錢到賬的截圖，還有號稱經濟學博士的“專業導師”精準分析，嘗試之后還輕松賺了一筆，你是否動了“發財夢”?殊不知，詐騙分子的“套路”才剛剛開始。近日，廣州海珠警方打掉一個網絡投資理財詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人21名，目前止付凍結資金已達228萬元;初步查證案件100余宗，總涉案金額近千萬元。

　　小賺一筆后他投了22萬

　　2017年12月15日，海珠警方接到一位從江西趕來廣州的李先生的報警求助。李先生稱，自己家在江西宜春，2017年2月的一天，他接到了一個投資理財推銷電話，對方自稱微×公司業務經理，詢問李先生是否有投資期貨理財產品的興趣。對方向李先生推銷了公司的“貴金屬”期貨理財產品，并稱公司為正規企業，有專業人士指導投資，回報率高，保證能輕松穩賺。

　　李先生在社交軟件上加了這位業務經理為好友，后又被拉入了一個理財聊天群。在群內，李先生起初還保持謹慎，但當他看到“專業導師”不斷發布期貨市場走勢分析，并給出買入或賣出的投資提示，尤其是很多“投資客”將按照“導師”提示進行投資賺錢的截圖發到群內后，便動心了。

　　李先生進入微×公司的用戶注冊頁面注冊賬戶，并在聊天群內的“專業導師”指導下嘗試投資，果然賺了一筆。此后，李先生對微×公司的理財平臺深信不疑，開始追加投資，但虧的時候卻越來越多。“專業導師”和業務經理解釋，市場有風險，但只要跟著“導師”做下去，一定可以賺回來。

　　從2017年2月起，李先生在9個多月內，先后投入資金共計227391.76元人民幣，但最后的結果卻是被平臺平倉，顯示崩盤。2017年12月，李先生決定放棄投資。當他申請提現時，卻發現平臺只允許每次最高提現5000元，且還要每次收取15%的手續費。李先生與對方交涉，卻被拉黑并被踢出了聊天群，這才驚覺上當受騙，于是立即趕來該公司的辦公地海珠區報警。

　　專案組首先對微×公司進行了深入調查。這家僅有十幾名員工的小公司由葉某(女，37歲，廣州人)、劉某(男，28歲、湖南南縣人)和吳某(男，29歲，廣東揭西人)三人合伙經營，2018年2月開始租用江海大道某酒店內的兩個房間作為辦公場地。葉某等人所注冊公司的經營范圍是商品貿易。

　　網上商城藏“投資鏈接”

　　民警發現重大疑點：公司的主要經營項目是在其網上(網站、App)購物商城銷售紅酒和箱包，網上商城的銷售業績慘淡，收入甚微，這與公司銀行賬戶信息中每月近百萬元的營業收入嚴重不符。

　　原來，該公司的網上商城網頁上設置了一個“有獎競猜”的可疑鏈接。民警點擊該鏈接后進入的是“金飾品”“銀飾品”“潤滑油”等子項目。這些子項目分別對應金、銀等貴金屬以及原油的期貨交易K線圖。網民只要在網站注冊賬戶后，即可在上述子項目內進行期貨交易投資。這顯然超出了這家公司的經營范圍，且已經違反國家相關法律。專案組還發現這一“投資平臺”上，交易K線圖并不是官方實時數據圖，而是公司委托惠州的一家公司制作的虛假網頁。專案組認定，這是一家披著合法公司外衣，實則以投資網絡期貨理財為幌子，實施網絡詐騙的詐騙團伙。

　　2018年6月1日，海珠警方經過周密部署，兵分五路，在廣州、深圳、東莞、惠州、韶關五地同時收網，一舉將葉某等19名犯罪嫌疑人抓獲歸案，繳獲作案電腦、手機40多部，“詐騙劇本”一批。6月11日，海珠警方再抓獲2名犯罪嫌疑人。

　　目前已止付凍結涉案資金228萬元，初步查證該團伙從2017年起先后實施詐騙作案100余宗，總詐騙金額近千萬元。

　　經審查，葉某等犯罪嫌疑人交代了其實施網絡詐騙的作案事實。目前，海珠警方已依法對葉某等21名犯罪嫌疑人刑事拘留，案件仍在進一步偵辦中。

　　套路：一人分飾“導師”“投資客”

　　據辦案民警介紹，上述詐騙團伙的頭目葉某、劉某、吳某三人都曾在投資理財公司當過業務員，彼此為同事關系或有業務往來。他們具備一定的投資理財專業知識，自認為發現了規避監管審查的方法，組織起層級分明、分工明確的詐騙團伙。其詐騙的基本套路，就是想方設法將事主的資金留在平臺，最終落入其賬戶。

　　該團伙注冊合法公司，以網上購物商城為掩護，用“有獎競猜”“金飾品”“銀飾品”“潤滑油”等作為網絡投資項目名稱，其手法具有較強的隱蔽性。此外，該團伙還變換辦公地點、修改網上商城以及聊天群的名稱，妄圖逃避打擊。

　　辦案民警介紹，該團伙通過第三方科技公司制作網站和手機App作為實施詐騙的網絡平臺。通過支付高額分成，利用相熟的正規理財公司業務員和組織自己招聘的業務員，通過電話、網絡推銷招攬“客戶”。一旦有事主上鉤，他們就會將事主拉入所謂的“理財”聊天群進行洗腦。

　　此時，群里的各種大咖“專業導師”會不斷幫你分析市場走勢，并給出投資提示。這些“導師”的名頭都很響亮，有“經濟學博士”“突出貢獻博士學位獲得者”“十年以上實操經驗的首席分析師”……實際上，這些聊天群內的“專業導師”“投資客”其實都是該團伙成員使用不同手機賬號注冊，一人分飾多角，合演“導師帶路，輕松穩賺”的戲碼，目的就是讓事主信以為真，乖乖掏錢。

　　詐騙 劇本

　　開場白：您好，我是××銀行的客戶專員，今天給您來電是有個好消息告訴您。為了回饋新老客戶長期以來的支持，本周六下午將舉辦一場大型廣州經濟財經交流會，邀請您參加本次活動，您可以免費領取一張入場門票，并且會后我們還特別贈送精美紀念幣一套……

　　慫恿：如果今天你很窮，是因為你懷疑一切，如果你什么都不敢嘗試，你將永遠一事無成，商機就是在別人懷疑時，你行動了。人有一種遺憾，想做卻沒有機會，人有一種悲哀，有機會時，卻沒有把握。

　　散戶弱點分析：1.沒耐性;2.一天不買難受，老想著不買會錯過“黑馬”;3.看不得別人賺錢，別人的漲了，自己的不漲，就想賣出去。看到漲的，就去追;4.不果斷割肉，磨嘰。